Distribusi Rekomendasi

Sebaran 82 POS berdasarkan zona CCR dan rekomendasi terkini

Konfigurasi Parameter 15 parameter dapat diubah

Cost Model

Margin Rate (%)

Gaji PPS

Gaji Kapos

Ops Harian (14.4 Jt)

Pengantaran BPKB (12 Jt)

Pajak Reklame (30 Jt)

CCR Thresholds

CCR Hijau (≥)

CCR Kuning (≥)

CCR Oranye (≥)

NTF Floor (Jt/bln)

Blend & Trend

CCR Blend

0.5

Periode Trend (bln)

Threshold UP (%)

Threshold DOWN (%)

Rent Driver (%)

Tenure & Ramp-up

Ramp-up (bln dikecualikan)

Min Eval (bln efektif)

CCR Blend memodulasi bobot performa historis vs terkini. 0.5 seimbang; geser ke 0.7+ untuk evaluasi yang lebih responsif.

Data Source (Google Sheets)

POS Summary URL

POS Monthly URL

✓ Diterapkan

Daftar POS

Klik baris untuk membuka detail, simulasi, dan funnel performa

Area

Cluster

Urgency

Rekomendasi

POS↕	Sewa Berakhir↕	Sisa↕	Sewa/Th↕	Total Cost↕	Avg NTF/bln↕	CCR↕	Min NTF↕	Tren↕	Rekomendasi↕

Panduan Penggunaan & Interpretasi

POS Lease Decision Dashboard

Cara menggunakan dashboard, membaca sinyal CCR, dan mengambil keputusan sewa berbasis data.

Versi: v2 — April 2026 Scope: 82 POS Aktif Channel: D2C POS Audience: Growth & Performance Analyst

Bagian I

Cara Membaca Dashboard

1. Anatomi Halaman Dashboard

Halaman utama terdiri dari 5 area. Pahami fungsinya agar alur kerja lebih efisien:

Area	Fungsi	Kapan digunakan
Header & KPI Cards	Tanggal update data, ringkasan formula CCR, snapshot distribusi zona dan urgency	Orientasi awal — baca dulu sebelum scroll ke tabel
Settings Panel	15 parameter yang dapat diubah. Tekan Terapkan untuk recalculate semua kios.	Sebelum mulai review, atau saat sensitivity analysis
Filter Bar	Filter multi-dimensi: Area, Cluster, Urgency, Rekomendasi, atau ketik nama POS	Fokuskan tampilan ke subset yang relevan
Tabel Utama	82 baris. Klik baris untuk modal detail. Klik header kolom untuk sort.	Screening cepat dan triage prioritas
Modal Detail	5 tab: Overview, Monthly, Funnel, Biaya, Decision Logic	Analisis mendalam per kios

2. Membaca Kolom Tabel Utama

Kolom	Cara membaca
Sewa Berakhir	Tanggal akhir kontrak sewa aktif. Jika kosong, data kontrak belum terinput.
Sisa (hari)	Negatif = kontrak sudah expired. CRITICAL = expired atau ≤30 hari. HIGH = ≤90 hari. MEDIUM = ≤180 hari. LOW = >180 hari.
Sewa/Th (Jt)	Biaya sewa tahunan dalam juta IDR. Satu-satunya komponen biaya yang bisa dinegosiasi.
Total Cost (Jt)	Total biaya channel tahunan sesuai toggle aktif di Settings. Berubah real-time saat toggle diubah.
Avg NTF/bln (Jt)	Rata-rata NTF per bulan dari periode efektif (setelah ramp-up dikecualikan). Basis kalkulasi CCR.
CCR	Skor CCR blended (historis penuh + performa terkini). ≥1.5 ≥1.2 ≥1.0 <1.0
Min NTF Renew	NTF/bulan minimum agar rekomendasi menjadi RENEW. Bandingkan dengan Avg NTF aktual untuk ukur gap.
Trend	▲ UP = 3 bln terakhir naik ≥15% vs 3 bln sebelumnya. ▼ DOWN = turun ≥15%. → FLAT = di antara keduanya.
Rekomendasi	Output akhir decision tree. Klik baris untuk justifikasi lengkap.

Tips sorting: Urutkan CCR ascending untuk triage kios paling bermasalah. Urutkan Sisa ascending untuk lihat kontrak paling mendesak. Kombinasikan dengan filter untuk fokus ke subset spesifik.

3. Modal Detail — 5 Tab

Klik salah satu baris di tabel untuk membuka panel detail kios. Setiap tab punya fungsi berbeda:

Tab 1 — Overview

Tampilan pertama saat buka modal. Berisi tiga bagian:

Rekomendasi & Justifikasi — output final beserta narasi: CCR berapa, tren apa, cost driver apa yang memunculkan rekomendasi tersebut.
4 Info Block — detail sewa, performa NTF, CCR & cost breakdown, dan lokasi/cluster.
Panel Simulasi Sewa — ubah nilai sewa dan lihat CCR baru + NTF target secara real-time.

Tab 2 — Monthly

Bar chart NTF per bulan (2W + 4W + PBF ditumpuk) untuk 18 bulan terakhir, diikuti tabel lengkap: Walkin, Interest, Leads, Go-Live, NTF Total. Gunakan untuk:

Konfirmasi apakah Avg NTF representatif atau terpengaruh bulan anomali.
Lihat pola musiman — Lebaran atau akhir tahun bisa menjelaskan tren sementara.
Cek komposisi NTF: 4W biasanya nilai lebih besar per unit vs 2W.

Tab 3 — Funnel

Visualisasi 8 tahap funnel (Walk-in → Interest → Leads → Prospect → Survey Start → Survey Done → Approve → Go-Live) dengan total kumulatif dan rata-rata per bulan.

Cara membaca funnel:
• Drop besar di Interest → Leads: pengunjung tertarik tapi tidak diproses — masalah pencatatan atau skill PPS.
• Drop besar di Leads → Prospect: leads tidak difollow-up atau tidak memenuhi syarat — masalah kualitas leads.
• Drop besar di Approve → Go-Live: aplikasi lolos tapi tidak cair — masalah dokumen atau pembatalan debitur.

Tab 4 — Biaya

Bar chart komponen biaya, tabel CCR breakdown (Full vs Recent), dan tabel target NTF per zona CCR. Juga terdapat panel simulasi sewa. Gunakan untuk:

Lihat proporsi sewa vs total cost — jika sewa >50%, intervensinya negosiasi harga, bukan push volume.
Baca target NTF: berapa yang dibutuhkan untuk CCR Hijau, Kuning, dan Break-even.
Simulasikan angka sewa negosiasi dan hitung target NTF yang realistis.

Tab 5 — Decision Logic

Transparansi penuh decision tree: semua input — CCR blended, zona, tren, diagnosa cost driver, NTF floor check. Di bawahnya tabel matrix rekomendasi sesuai settings aktif. Gunakan untuk:

Verifikasi mengapa rekomendasi berbeda dari ekspektasi.
Cek konsistensi diagnosa cost driver dengan kondisi lapangan.
Menjawab pertanyaan “kenapa RENEGOTIATE bukan CLOSE?”

Bagian II

Interpretasi: Membaca Sinyal CCR

4. Memahami Skor CCR

CCR adalah rasio antara kontribusi margin NTF terhadap total biaya operasional kios per tahun:

CCR = (Avg Monthly NTF × 12 × Margin Rate) / Total Annual Cost

Total Annual Cost = Sewa + Gaji PPS + Gaji Kapos + Ops Harian (14.4Jt) + BPKB (12Jt) + Reklame (30Jt)

Default: Margin Rate = 20% | CCR > 1.0 = break-even | CCR = 1.5 = buffer 50% di atas biaya

CCR bukan profit margin — ini rasio cakupan: seberapa besar margin NTF mampu menutup biaya. CCR = 1.0 artinya pas break-even, bukan surplus.

Interpretasi per Zona

Zona	CCR	Artinya	Sinyal tindakan
HIJAU	≥ 1.5	Margin menutup seluruh biaya dengan buffer ≥50%. Kios sehat.	Perpanjang. Jika tren DOWN, pastikan penurunan bukan struktural.
KUNING	1.2 – 1.5	Profitable tapi buffer tipis. Satu penurunan NTF bisa mendorong ke oranye.	Perpanjang dengan pemantauan ketat. Identifikasi faktor risiko.
ORANYE	1.0 – 1.2	Mendekati break-even. Tidak ada buffer sama sekali.	Diagnosa cost driver sebelum tindakan — sewa atau volume?
MERAH	< 1.0	Margin tidak menutup biaya. Kios sedang merugi secara channel.	Tindakan diperlukan. Jenis tindakan tergantung cost driver dan tren.

Ingat: CCR yang ditampilkan adalah blended — kombinasi historis penuh dan 3 bulan terakhir (default blend 0.5). Jika kios baru saja membaik atau memburuk tajam, lihat CCR Full vs CCR Recent di Tab Biaya untuk memahami perbedaannya.

5. Membaca Sinyal Tren

Tren memberi konteks pada CCR. Kios dengan skor CCR yang sama bisa punya situasi sangat berbeda tergantung arahnya:

▲ UP — Pulih atau tumbuh

3 bulan terakhir ≥15% lebih tinggi dari 3 bulan sebelumnya. Jika CCR masih merah tapi tren UP, evaluasi lebih hati-hati — bisa jadi sedang recovery. Cek Tab Monthly untuk konfirmasi konsistensi.

→ FLAT — Performa stabil

Perubahan <15% di kedua arah. Jika CCR baik, ini positif. Jika CCR oranye/merah dan FLAT, tidak ada perbaikan organik — perlu intervensi aktif.

▼ DOWN — Performa memburuk

3 bulan terakhir ≥15% lebih rendah. Sinyal paling kritis. Zona kuning + DOWN = risiko jatuh ke oranye dalam satu siklus. Zona merah + DOWN = tidak ada indikasi perbaikan tanpa intervensi.

6. Diagnosa Cost Driver

Ketika CCR di zona oranye atau merah, pertanyaan pertama bukan “apa rekomendasinya?” tapi “masalahnya di mana?” Dashboard membedakan dua sumber masalah:

Rent ER Adj = Biaya Sewa / (Annual NTF × Margin%) × 100%

Rent ER Adj > 30% → RENT-DRIVEN: sewa terlalu mahal relatif terhadap kontribusi margin Rent ER Adj ≤ 30% → VOLUME-DRIVEN: sewa wajar, tapi NTF kurang memadai

Rent-Driven

Kondisi: Sewa memakan porsi terlalu besar dari kontribusi margin. NTF naik moderat pun tidak akan mengubah CCR secara signifikan.

Tindakan tepat: Negosiasi turunkan sewa atau relokasi. Mendorong volume saja tidak cukup.

Volume-Driven

Kondisi: Biaya sewa dalam proporsi wajar, tapi NTF terlalu rendah. Kios punya potensi jika volume bisa ditingkatkan.

Tindakan tepat: Intervensi performa (coaching, aktivasi, referral). Negosiasi sewa tidak menyelesaikan masalah inti.

7. Interpretasi Rekomendasi

Setiap rekomendasi adalah output kombinasi CCR zona + tren + cost driver:

Rekomendasi	Kondisi yang menghasilkannya	Tindakan operasional
RENEW	CCR Hijau (≥1.5) dengan tren UP atau FLAT.	Lanjutkan perpanjangan. Tidak perlu intervensi khusus.
KONDISIONAL	CCR Hijau tapi DOWN, atau Kuning dengan UP/FLAT. Buffer ada tapi ada risiko.	Perpanjang dengan syarat: pasang target NTF minimum, jadwalkan review 3 bulan.
EXTEND & WATCH	CCR Kuning tapi DOWN, atau Oranye tapi UP. Situasi borderline.	Perpanjang durasi lebih pendek (6 bln). Set trigger: jika CCR turun ke merah, eskalasi ke NEGO atau CLOSE.
RENEGOTIATE	CCR Oranye/Merah + rent-driven. Sewa adalah sumber masalah.	Buka negosiasi. Gunakan panel simulasi untuk tentukan angka target sewa (CCR minimal 1.2).
RELOKASI	CCR Merah + FLAT + rent-driven. Sewa tidak bisa dinegosiasi atau lokasi tidak efisien.	Evaluasi lokasi alternatif di cluster yang sama dengan biaya lebih rendah dan traffic setara.
REVIEW → CLOSE	CCR Merah + tren DOWN. Tidak ada indikasi perbaikan organik.	Review terakhir dengan tim lapangan. Cek faktor eksternal sementara sebelum keputusan tutup.
VOL	CCR Oranye/Merah + volume-driven. Sewa wajar tapi NTF terlalu rendah.	Intervensi performa: aktivasi, coaching PPS, atau cek funnel bottleneck di Tab Funnel.
DATA	Bulan efektif <6 bulan. Data belum cukup untuk scoring.	Tunda evaluasi CCR. Pantau NTF dan funnel selama sisa periode ramp-up.

8. Panel Simulasi Sewa

Tersedia di Tab Overview dan Tab Biaya. Menjawab dua pertanyaan negosiasi yang paling sering muncul:

Sewa berapa yang layak?

Masukkan angka sewa negosiasi. Sistem menghitung CCR baru dan rekomendasi yang berubah secara real-time. Cari angka yang menghasilkan CCR minimal 1.2 dengan NTF aktual saat ini.

NTF berapa yang dibutuhkan?

Tabel target NTF menunjukkan: dengan sewa simulasi X, berapa NTF/bulan untuk CCR Hijau, Kuning, dan Break-even. Bandingkan dengan Avg NTF aktual untuk nilai gap.

Contoh: POS dengan CCR 0.89 (merah) dan sewa Rp72 Jt/tahun. Masukkan sewa simulasi Rp48 Jt — jika CCR naik ke 1.31 (kuning), negosiasi ke angka tersebut layak diajukan. Tabel target NTF menunjukkan NTF minimum untuk RENEW dengan sewa baru — bandingkan dengan Avg NTF aktual untuk ukur gap yang perlu dicapai.

Bagian III

Konfigurasi & Alur Kerja

9. Parameter Settings

Klik panel Konfigurasi Parameter untuk expand. Tekan Terapkan — semua rekomendasi dihitung ulang untuk 82 POS sekaligus. Default sudah dikalibrasi untuk evaluasi standar.

Cost Model

Parameter	Default	Kapan diubah
Margin Rate (%)	20%	Jika ada angka margin aktual dari finance yang lebih akurat. Perubahan ini paling signifikan memengaruhi seluruh scoring.
Toggle Gaji PPS / Kapos	ON	Matikan untuk sensitivity analysis: “jika gaji tidak dihitung, kios mana yang masih bermasalah?” Bukan untuk evaluasi normal.
Toggle Ops/BPKB/Reklame	ON	Matikan untuk isolasi impact biaya sewa murni. Berguna saat menjelaskan CCR ke pemilik kios.

CCR Thresholds

Parameter	Default	Kapan diubah
CCR Hijau (≥)	1.5	Jika standar profitabilitas channel berubah. Turunkan ke 1.3 untuk evaluasi lebih permisif saat kondisi pasar sulit.
CCR Kuning (≥)	1.2	Batas bawah “masih acceptable”. Turunkan ke 1.1 jika banyak kios terancam close dan kondisi makro sedang menantang.
NTF Floor (Jt/bln)	0 (nonaktif)	Aktifkan jika ada kesepakatan minimum NTF per kios (misal 15 Jt/bln). Kios di bawah ini mendapat flag VOL terlepas dari CCR.

Blend CCR & Trend

Parameter	Default	Cara menggunakannya
CCR Blend	0.5	0.0 = murni historis (stabil). 1.0 = murni 3 bulan terakhir (sangat responsif). Geser ke 0.7 untuk lebih memprioritaskan kondisi terkini.
Periode Trend (bln)	3	Naikan ke 6 untuk tren lebih stabil, tidak dipengaruhi fluktuasi satu bulan anomali.
Threshold UP/DOWN (%)	±15%	Turunkan ke ±10% untuk lebih sensitif. Naikan ke ±20% jika banyak false signal FLAT karena data noisy.
Rent Driver (%)	30%	Turunkan ke 25% untuk lebih agresif klasifikasikan kios sebagai rent-driven. Naikan ke 35% jika banyak salah diagnosa.

10. Alur Kerja Evaluasi Bulanan

Cek Tanggal UpdateBuka dashboard dan perhatikan tanggal update di header. Pastikan versi yang diakses sudah mencerminkan data siklus evaluasi yang berjalan.
Konfirmasi SettingsBuka panel Konfigurasi Parameter. Verifikasi margin rate dan threshold CCR. Jika ada perubahan, tekan Terapkan sebelum mulai review.
Baca KPI CardsLihat berapa kios di CRITICAL/HIGH urgency dan berapa yang merah/oranye. Ini gambaran beban kerja evaluasi siklus ini.
Filter & PrioritasiSet filter Urgency = CRITICAL terlebih dahulu. Urutkan CCR ascending. Kios merah + kontrak expired/kritis adalah prioritas utama.
Evaluasi Per KiosKlik setiap kios. Baca Tab Overview untuk rekomendasi dan justifikasi. Cek Tab Decision Logic untuk verifikasi cost driver, Tab Monthly untuk konfirmasi pola historis.
Diagnosa Kios BermasalahRent-driven → buka Tab Biaya, gunakan simulasi sewa. Volume-driven → buka Tab Funnel, identifikasi bottleneck konversi.
Simulasi Negosiasi (jika RENEGOTIATE)Masukkan angka sewa target di panel simulasi. Catat nilai yang menghasilkan CCR ≥1.2 sebagai floor negosiasi.
Dokumentasi & Tindak LanjutCatat rekomendasi final per kios. Screenshot modal sebagai lampiran. Bedakan yang bisa langsung dieksekusi vs perlu eskalasi ke manager atau tim lapangan.

Batasan dashboard: CCR adalah input analitis, bukan keputusan final. Faktor non-finansial — hubungan dengan pemilik kios, rencana kompetitor masuk ke area tersebut, rencana ekspansi cluster — tetap perlu dipertimbangkan sebelum keputusan final dibuat.

Referensi

Logika Framework CCR

11. Kenapa CCR, Bukan Expense Ratio?

Evaluasi sewa POS sebelumnya menggunakan Expense Ratio (ER = Biaya Sewa / NTF). Dua kelemahan fundamental ER yang diselesaikan CCR:

✕ Expense Ratio (ER)

Hanya menghitung satu komponen biaya (sewa). Gaji staf, operasional, BPKB, reklame tidak masuk.
Menggunakan NTF bruto. Tapi hanya ~20% dari NTF yang menjadi kontribusi margin channel.
Kios dengan ER rendah bisa tetap merugi jika biaya non-sewa tinggi.

✓ CCR (Contribution Coverage Ratio)

Menghitung seluruh komponen biaya channel (dapat di-toggle).
Menggunakan margin NTF (NTF × margin%) sebagai kontribusi bersih.
CCR > 1.0 berarti kios benar-benar menutup biaya — bukan hanya biaya sewa.

12. Catatan Teknis Penting

Aspek	Penjelasan
Ramp-up exclusion	2 bulan pertama sejak GO Date dikecualikan dari Avg NTF. Performa bulan pertama belum stabil dan akan distorsi rata-rata ke bawah jika dimasukkan.
Min Eval Period	Kios dengan <6 bulan efektif mendapat rekomendasi DATA. Scoring CCR belum bisa diandalkan dengan sample terlalu kecil.
Blend CCR	CCR blended = CCR Full × 0.5 + CCR Recent × 0.5 (default). Menghindari distorsi dari performa awal jelek, atau kios yang baru meledak 1–2 bulan saja.
Atribusi funnel	Setiap tahap funnel diatribusikan ke bulan berdasarkan timestamp-nya sendiri — bukan dari tanggal leads awal. Memungkinkan analisis pipeline aktual per bulan.
UMK per kota	Gaji PPS dan Kapos dihitung berdasarkan UMK kota tempat kios berada. Kios Jakarta dan Bekasi punya cost structure berbeda meski ukuran fisiknya sama.

POS Lease Decision Framework v2 · D2C POS Channel · April 2026 · Internal Use Only

Detail POS

POS Lease Decision Dashboard

Cara Membaca Dashboard

1. Anatomi Halaman Dashboard

2. Membaca Kolom Tabel Utama

3. Modal Detail — 5 Tab

Tab 1 — Overview

Tab 2 — Monthly

Tab 3 — Funnel

Tab 4 — Biaya

Tab 5 — Decision Logic

Interpretasi: Membaca Sinyal CCR

4. Memahami Skor CCR

Interpretasi per Zona

5. Membaca Sinyal Tren

▲ UP — Pulih atau tumbuh

→ FLAT — Performa stabil

▼ DOWN — Performa memburuk

6. Diagnosa Cost Driver

Rent-Driven

Volume-Driven

7. Interpretasi Rekomendasi

8. Panel Simulasi Sewa

Sewa berapa yang layak?

NTF berapa yang dibutuhkan?

Konfigurasi & Alur Kerja

9. Parameter Settings

Cost Model

CCR Thresholds

Blend CCR & Trend

10. Alur Kerja Evaluasi Bulanan

Logika Framework CCR

11. Kenapa CCR, Bukan Expense Ratio?

✕ Expense Ratio (ER)

✓ CCR (Contribution Coverage Ratio)

12. Catatan Teknis Penting